Проектное финансирование Сбербанк CIB

Проектное финансирование Сбербанк Cib

Организация проектного финансирования представляет собой перспективное направление работы Сбербанка. Кредитор позволяет реализовать инновационные старт-апы в реальной отрасли экономики, давая возможность предпринимательству развиваться, предоставлять новые рабочие места и получать дальнейший экономический результат от проекта. Для этого существует АО «Сбербанк КИБ».

В каких ситуациях экономически обосновано проектное финансирование

Получить займ по проектному финансированию — единственная возможность реализовать инновации, когда риски довольно высоки и не покрыты никаким образом. Зачастую, это возможно при больших инвестиционных проектах, масштабы которых значительно превышают масштабы текущей работы хозяйствующего субъекта.

К данному направлению кредитования прибегают фирмы, организованные под воплощение определенной инвестиционной идеи. В таком случае получить заемные деньги на обычных условиях сложно, потому как нельзя оценить их материальную устойчивость и платежеспособность.

Риски проекта

Проектное финансирование банка в строительство недвижимости или в иные сферы предусматривает разные риски. Их можно разделить по субъективным, географическим, отраслевым и другим признакам. Довольно часто возникают такие риски, как:

  • Ресурсный. Отсутствие адекватного количества финансовых ресурсов для выхода на рентабельность проекта.
  • Операционный. Он отличается отсутствием опыта, дефицитом квалифицированных кадров, нерезультативными операциями.
  • Спонсорский. Данный риск проектного финансирования подразумевает снижение кредитоспособности и материальной устойчивости инициаторов, инвесторов и партнеров.
  • Технический. Он отличается возникновением сложностей на стадии конструирования и проектирования.
  • Политический. Риск ухудшения геополитической ситуации в регионе.

Цель Сбербанка — грамотно распределить риски инвестиционного проекта между его участниками. Обязательным критерием сотрудничества считается внесение не менее 30% денег инициаторами инновации. Риски частично перекладываются на контрагентов специального оборудования, материалов. При несвоевременном выполнении обязательств к ним используются значительные штрафные санкции.

Существенную роль исполняют органы местного самоуправления. Часто они играют роль гаранта ввода в эксплуатацию проекта. Часто муниципалитет дает старт-апам льготы в рамках собственной компетенции.

Инвестиционно-привлекательные сферы

Сферы воплощения проектов могут быть различными. Для Сбербанка Cib особую важность играют отрасли ТИКа. Финансирование их проектов достигает сотен миллионов долларов, риски достаточно прогнозируемы, так как в роли их инициаторов выступают большие нефтяные фирмы.

 

Фабрика проектного финансирования применяется в области услуг и транспорта, лесной, деревообрабатывающей и пищевой отрасли. Несмотря на существенный рост, инновации в данных областях часто воплощаются на балансах специально организованных заводов. Помимо этого, данные проекты отличаются минимальными начальными затратами.

Кредитование Сбербанка проектов АПК выполняется на льготных условиях. Для заемщика уменьшена его доля личного участия в инициативе с 30 до 20% от бюджета. При наличии федеральной поддержки возможно увеличение периода до 15 лет. Обратите внимание, что взять кредит на НИОКР невозможно, так как это является не проектным, а венчурным финансированием. По данному направлению существуют более высокие риски.

Цели кредитора

Эксперты Сбербанк Cib помогают создать персональное решение для бизнеса, удовлетворяющее требованиям главных участников. К их функционалу относятся такие цели:

 

  • Консультации по вопросам проектного финансирования любого клиента, обратившегося за услугами банка.
  • Анализ предъявленного бизнес-плана.
  • Грамотное распределение рисков между каждым участником процесса.
  • Предоставление содействия в поиске поставщиков (сырья или работников).
  • Разработка оптимальных решений финансирования.
  • Сопровождение процедуры привлечения инвестиционных ресурсов.
  • Контроль результативности вложения денег.
  • Структурирование условий сделки.

Исследование одного проекта занимает примерно 1,5 месяца. При повторном обращении период сокращается. На длительность работы с заявкой оказывает воздействие готовность кандидата вовремя решать появившиеся вопросы и предъявлять дополнительную документацию. Уровень одобрения считается высоким для данного сектора рынка кредитования и составляет 35-40%.

 

Для получения кредитных денег проект обязан соответствовать следующим критериям:

  • Сбербанк — единственный кредитор.
  • Использование исключительно апробированных технологий.
  • Заемщик удостоверил наличие личных денег в необходимом объеме.
  • Место воплощения проекта — Россия.
  • Предоставление залогового имущества, не связанного с проектной деятельностью.
  • Наличие административного ресурса.

Как начать сотрудничество с банком

Главные сведения о проектном финансировании можно узнать на официальном портале кредитора. Проектное финансирование считается отличной возможностью получить заемные деньги на важный инвестиционный проект, соответствующий критериям банка к риску и доходности. Создавать свое дело со Сбербанком — легко, выгодно и эффективно.

Получить консультацию эксперта по продуктам Сбера
Виктор Сухов
Виктор Сухов
Финансовый эксперт, специалист по продуктам и сервисам банка "СберБанк"
Задать вопрос эксперту

 

 

Оцените статью
Добавить комментарий